Kort nieuws met Simon De Gauquier, Wealth Insurance Consultant bij Vitis Life.

De Vlaamse regering is net gevormd en uit haar regeerakkoord komen verschillende belangrijke maatregelen naar voren. Dit zijn de aandachtspunten.

---

1. Verlaging van erfbelasting op de kleine en middelgrote erfenissen:

Hoewel er nog geen gedetailleerde cijfers beschikbaar zijn, is het duidelijk dat het doel van deze hervorming is om de belastingdruk op erfgenamen van kleinere nalatenschappen te verlagen. Een opportuniteit om goed in de gaten te houden!

2. Schenkingsrechten voordeliger dan successierechten:

Vlaanderen onderscheidt zich op het internationaal vlak door een voordeel te behouden voor schenkingen. De schenkingsrechten zijn zelfs altijd lager dan de successierechten, een cruciaal punt voor uw cliënten die van plan zijn om hun vermogen bij leven weg te schenken. Veel landen bieden dit onderscheid niet, wat Vlaanderen bijzonder aantrekkelijk maakt voor dit type overdracht.

3. Verlenging van de “verdachte periode” naar 5 jaar vanaf 2025:

Momenteel is het zo dat als een ongeregistreerde schenking wordt gedaan en de schenker 3 jaar later nog leeft, de begunstigde geen successierechten hoeft te betalen. Deze periode wordt vanaf 2025 verlengd tot 5 jaar. Dit is dus het ideale moment om je klanten te adviseren in 2024 te handelen om te profiteren van de huidige periode van 3 jaar.

4. De rol van makelaars: een dubbele kans 

Levensverzekering: Een levensverzekering biedt een perfecte oplossing om een schenking veilig te stellen. Een terugkeerbeding of rentelast kan gemakkelijk worden geregeld, zodat de begunstigde er zeker van kan zijn dat de schenking niet verkeerd wordt behandeld. Uw klanten zullen genieten van een langdurige gemoedsrust.

Overlijdensdekking: Voor beleggers die liever inzetten op de periode van drie jaar, kan een overlijdensdekking het ideale vangnet zijn in geval van onverwacht overlijden. Actie ondernemen in 2024 voor een overlijdensdekking van 3 jaar is altijd voordeliger dan wachten tot 2025 en een overlijdensdekking voor 5 jaar af te sluiten.

Als adviseur en vertrouwenspersoon heb je de mogelijkheid om je klanten te begeleiden naar op maat gemaakte financiële oplossingen, zodat ze optimaal kunnen profiteren van deze wetswijzigingen en tegelijkertijd de veiligheid van hun vermogen kunnen garanderen.