Dichiarazione di sostenibilità

• Investimento sostenibile:
  • un investimento in un’attività economica che contribuisce al conseguimento di un obiettivo ambientale, misurato, ad esempio, da indicatori chiave di efficienza delle risorse in relazione all’uso di energia, energie rinnovabili, materie prime, acqua e suolo, alla produzione di rifiuti e alle emissioni di gas a effetto serra, o agli effetti sulla biodiversità e sull’economia circolare,
  • o un investimento in un’attività economica che contribuisce al conseguimento di un obiettivo sociale, in particolare un investimento che contribuisce alla lotta contro le disuguaglianze o promuove la coesione sociale, l’integrazione sociale e i rapporti di lavoro, o un investimento nel capitale umano o in comunità economicamente o socialmente svantaggiate,
  • a condizione che tali investimenti non arrechino un danno significativo a nessuno di tali obiettivi e che le società in cui sono effettuati gli investimenti applichino buone pratiche di governance, in particolare per quanto riguarda la solidità delle strutture di gestione, i rapporti con il personale, la remunerazione del personale competente e il rispetto degli obblighi fiscali.
• Fattori di sostenibilità: questioni ambientali, sociali e del personale, rispetto dei diritti umani e lotta alla corruzione e atti di corruzione.
• Rischio in materia di sostenibilità: un evento o una situazione nel settore ambientale, sociale o di governance che, se si verifica, potrebbe avere un impatto negativo significativo, effettivo o potenziale, sul valore dell’investimento.

Attualmente Vitis Life S.A. non tiene conto dell’integrazione dei rischi in materia di sostenibilità e dell’impatto negativo delle decisioni di investimento sui fattori di sostenibilità principalmente per i seguenti motivi:

• Vitis Life non prende decisioni in fatto di investimenti a causa dell’esternalizzazione della gestione finanziaria dei propri attivi sottostanti. Infatti, la gestione discrezionale dei fondi esterni di investimento (OICVM) e dei fondi di investimento interni (fondi interni collettivi, fondi interni dedicati, fondi assicurativi specializzati) accessibili attraverso i propri prodotti assicurativi è effettuata da soggetti terzi indipendenti che decidono discrezionalmente in merito all’integrazione di tali fattori di sostenibilità nelle proprie decisioni di investimento;
• l’assenza di informazioni obiettive e verificate sul fatto che i gestori di fondi di investimento o i consulenti tengano conto o meno dei principali impatti negativi nelle decisioni di investimento adottate da terzi indipendenti incaricati della loro gestione;
• l’incertezza circa i principali indicatori di impatti negativi in materia di sostenibilità a livello degli investimenti sottostanti i fondi di investimento non consente a Vitis Life di avere un quadro affidabile del potenziale impatto sui rischi in materia di sostenibilità;
• dove vi è affidabilità, si riscontrano una disponibilità e un’accessibilità limitate ai principali indicatori degli impatti negativi in materia di sostenibilità a livello di investimenti sottostanti ai fondi di investimento;
• Vitis Life non soddisfa i criteri del numero medio di 500 dipendenti imposti dal regolamento SFDR.

Vitis Life commercializza i propri prodotti di assicurazione sulla vita e di capitalizzazione (di seguito denominati «i prodotti») dalla propria sede centrale lussemburghese e dalla propria succursale in regime di stabilimento e di libera prestazione di servizi.

I prodotti Vitis Life sono distribuiti da distributori indipendenti che raccolgono da ciascuno dei clienti:

• informazioni sulle loro conoscenze ed esperienze in materia di investimenti,
• informazioni sulla loro situazione finanziaria, compresa la loro capacità di sostenere perdite,
• informazioni sulla loro situazione finanziaria, compresa la loro tolleranza al rischio.

Lo scopo della raccolta di queste informazioni è quello di consentire ai distributori di verificare la coerenza e l’adeguatezza sia del prodotto assicurativo, sia dei fondi di investimento che lo compongono, con il profilo del cliente (test di adeguatezza). Grazie alla raccolta di queste informazioni, il distributore è anche in grado di fornire al proprio cliente, quando richiesto, una consulenza assicurativa, vale a dire una o più raccomandazioni personalizzate.

Qualora, su espressa richiesta di un cliente che non intenda avvalersi di un distributore indipendente, Vitis Life agisca in qualità di distributore di prodotti assicurativi, e potrebbe essere anche tenuta a fornire consulenza assicurativa in aggiunta al test di adeguatezza. In questo caso, Vitis Life non include attualmente i rischi in materia di sostenibilità nella sua consulenza principalmente per le seguenti ragioni:

• l’assenza di informazioni obiettive e verificate sul fatto che i gestori di fondi di investimento o i consulenti tengano conto o meno dei principali impatti negativi nelle decisioni di investimento da parte di terzi indipendenti incaricati della loro gestione;
• l’incertezza circa i principali indicatori di impatti negativi di sostenibilità a livello degli investimenti sottostanti i fondi di investimento non consente a Vitis Life di avere un quadro attendibile del potenziale impatto sui rischi in materia di sostenibilità;
• dove vi è affidabilità, si riscontrano una disponibilità e un’accessibilità limitate ai principali indicatori degli impatti negativi in materia di sostenibilità a livello di investimenti sottostanti dei fondi di investimento.

Vitis Life si impegna a fornire informazioni sulle caratteristiche di sostenibilità dei fondi di investimento accessibili astenendosi dal promuovere tali caratteristiche al fine di evitare i rischi di “greenwashing”. Pertanto, Vitis Life fornisce al cliente i documenti informativi chiave (DIC) di tutti i fondi di investimento accessibili attraverso il prodotto assicurativo desiderato dal cliente.

Laddove tale DIC faccia riferimento a informazioni relative all’integrazione dei rischi in materia di sostenibilità nei propri processi decisionali, Vitis Life non si assume alcuna responsabilità per il contenuto e la pertinenza di tali informazioni.

La politica retributiva di Vitis Life promuove una gestione sana ed efficace del rischio e non incoraggia l’assunzione di rischi oltre i limiti di tolleranza del rischio della società. Questa politica è coerente con la strategia, le scelte di gestione del rischio, il profilo di rischio, gli obiettivi, le pratiche di gestione del rischio e gli interessi e i risultati complessivi a lungo termine di Vitis Life.

La politica retributiva di Vitis Life mira a mantenere una politica coerente con una sana ed efficace gestione del rischio, compresi i rischi in materia di sostenibilità, che non incoraggia l’assunzione di rischi eccessivi ed è legata a una performance proporzionata ai rischi.

I principi generali della politica retributiva possono essere sintetizzati come segue:

• La retribuzione del personale comprende una quota fissa, una quota variabile e altri vantaggi. La composizione e l’importo totale della remunerazione sono rivisti annualmente, garantendo un giusto equilibrio tra le sue componenti.
• La retribuzione fissa dipende dall’esperienza, dall’anzianità in azienda, dal livello di responsabilità assunto, dallo sviluppo delle competenze e dai contratti collettivi in vigore ove applicabili.
• La remunerazione variabile si basa sulle prestazioni individuali e collettive rispetto ai risultati finanziari di Vitis Life ed è coerente con una sana ed efficace gestione del rischio, compresi i rischi in materia di sostenibilità. La remunerazione variabile non deve incoraggiare l’assunzione di rischi eccessivi ed è legata a una performance proporzionata ai risch
• Vengono presi in considerazione anche altri fattori come l’equità e l’equilibrio di trattamento all’interno di Vitis Life, i rischi presenti e quelli futuri associati alla performance e l’allineamento degli obiettivi individuali con gli interessi a lungo termine di Vitis Life.